В этом материале подробно разбираем тему «Инвестиционная стратегия банка и её содержание»: основные понятия, подходы и примеры.
Основное положение
Важнейший элемент инвестиционной политики кредитной организации – это разработка стратегических и тактических направлений по управлению финансовым портфелем, который включает такую составляющую, как инвестиционный портфель.
Мировая банковская практика знает два вида инвестиционной стратегии - пассивную и агрессивную.
Пассивная, так называемая выжидательная, которая реализуется в виде рациональной инвестиционной политики кредитных учреждений при использовании определённой структуры сроков погашения долговых обязательств, находящихся в этих портфелях. То есть поддерживается ступенчатая структура ценных бумаг. При этом разные типы инвестиционной политики кредитных организаций могут представлять пассивную стратегию;
Агрессивная инвестиционная стратегия или стратегия, направленная на максимизацию использования благоприятных возможностей рынка ценных бумаг. В ней происходит поддержание крупных банков, которые имеют большие инвестиционные портфели и которые стремятся к получению максимальной доходности от вложений. Активная стратегия использует методы предполагающие манипуляцию кривой доходности и операций своп с ценными бумагами.
Определение 2
Формируя инвестиционную стратегию, банк довольно долго и сложно проводит творческий процесс управления этим процессом. Сложность заключена в том, что создавая инвестиционную стратегию необходимо вести обширный поиск и оценку альтернативных путей инвестиционных решений, которые удовлетворили бы в полной мере цели и задачи развития банка. Также определенную сложность в формировании инвестиционной стратегии создаёт и то, что она постоянно меняется, требуется периодическая корректировка с учётом изменяющихся внешних факторов и перспектив развития кредитной организации. На рисунке 3 пошагово приведено формирование банковской инвестиционной стратегии.
Рисунок 3. Формирование банковской инвестиционной стратегии.
В рамках банковского инвестирования общепринято выявлять несколько последовательных этапов:
- Выбора инвестиционной стратегии;
- Определение банковской инвестиционной политик;
- Проведение анализа организованного и неорганизованного рынка ценных бумаг;
- Формирование стартового инвестиционного портфеля и периодическая его структуризация и др.
С выбора инвестиционной стратегии кредитная организация начинает исходный и самый важный шаг, который определяет все последующие стадии инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.
Выделяются следующие виды стратегии управления инвестиционным портфелем: стратегия постоянной стоимости; стратегии постоянных или плавающих пропорций.
Заключение
Мы разобрали основные положения темы «Инвестиционная стратегия банка и её содержание». Если остались вопросы, напишите нам — поможем разобраться и подскажем, с чего продолжить.
Частые вопросы
Что важно знать по теме «Инвестиционная стратегия банка и её содержание»?
В материале собраны ключевые определения и подходы по теме «Инвестиционная стратегия банка и её содержание». Начните с основного раздела, затем перейдите к выводам и примерам.
Какие основные положения раскрыты в статье?
Статья последовательно раскрывает тему «Инвестиционная стратегия банка и её содержание»: от базовых понятий до практических примеров. Используйте её как опору для подготовки.
Как использовать материал в учёбе?
Материал пригодится для подготовки к занятиям, написания работ и повторения темы «Инвестиционная стратегия банка и её содержание». Сохраните ключевые тезисы и примеры.
Куда обратиться, если остались вопросы?
Если после статьи остались вопросы по теме «Инвестиционная стратегия банка и её содержание», задайте их экспертам Учись.RU — мы поможем разобраться.